前联邦调查局特工:如何发现一个启动诈骗

本月早些时候签署成为法律,Jumpstart Our Business Startups Act通过取消以前只允许富有的投资者购买年轻公司股份的规则,使公众更容易投资创业公司

根据新法律,从2013年初开始,一家创业公司可以从大量日常人群中以小幅度增加高达100万美元

但新法律也使冒充企业家的欺诈者更容易通过在互联网上出售伪造或无价值的股票来扯掉普通大众

那么你怎么能告诉实际创业公司的诈骗者在真实公司中出售真正的股份呢

根据Ken Springer,一名注册欺诈审查员和前联邦调查局特工,其公司Corporate Resolutions与个人和机构合作发现证券诈骗,人们倾向于只将0.1%的投资用于嗅探欺诈的服务

“如果你在一家创业公司投资1000万美元,你可能需要支付10,000美元才能对公司及其创始人进行深入的背景调查,”斯普林格说

“但如果你只投资1万美元 - 我们预计这些小额投资会因为新法律而上升 - 那么你最好只做自己的背景研究

”在考虑投资创业公司时,普通投资者可以寻找什么样的危险信号

应该引起危险信号的标志是某些诉讼,频繁的重新定位或创始人经常更改公司实体的名称

其他红旗包括该公司的创始人只提供有限数量的参考资料,创始人在他们的投资中名字太多,而且只有家庭成员的创始人

最后,您可以自由地与员工交谈,还是企业主庇护员工

我们最近调查了一家初创公司,该公司在投资者访问工厂之前雇用了30名临时雇员,并确保没有员工说英语,因此投资者无法与他们沟通

常规投资者可以使用哪些免费或廉价资源来追踪这些信息

最好的免费资源是公共法庭记录

用他们来判断一个企业家是否曾被其他投资者起诉

搜索企业家的名字和他们公司的名称

还要寻找其他问题的答案,例如,当他们说他们这样做时,他或她是否真正启动了公司

他们还有执照吗

在线验证他们的大学学位

此外,通过社交网络跟踪并联系知道他们的人,例如LinkedIn上的前同事

企业家发布的实际公司文件怎么样

在美国证券交易委员会在接下来的270天内发布新规则之前,初创公司需要向潜在投资者发布哪些文件并不完全清楚

但这是一个简单的方法来进行挖掘

如果有人说他们公司的收入是50万美元并且他们净赚了10%,那么你应该要求查看他们的纳税申报表

然后,要检查错误的纳税申报信息,请求他们允许通过表格4506向美国国税局提交申报表,该表格将告诉您该具体申报表是否实际提交

面对面会议怎么样

在投资之前是否有必要,如果是这样,你可能会与骗子艺术家打交道的迹象是什么

你不能仅仅依靠面对面的会议,但我建议投资者在投资前亲自与企业家会面

看看企业家是否告诉你整个故事,或者他们是否给出了是或否答案

他们是否避免看着你的眼睛

他们是用手还是脚拍

当你投资时,你真的在​​购买管理层,而这正是人们在寻找信息时应该关注的

请记住,正如那句老话:如果听起来好得令人难以置信,那可能就是这样

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